1.客戶開發(fā)：通過公司提供的客戶資源或自主挖掘，主動(dòng)撥打陌生電話，介紹貸款產(chǎn)品（如額度、利率、還款方式等），篩選潛在客戶。

2.需求溝通：了解客戶的貸款需求用途、金額、期限等），根據(jù)客戶資質(zhì)推薦合適的貸款方案，解答疑問。

3.促成交易：引導(dǎo)客戶完成貸款申請(qǐng)流程，協(xié)助準(zhǔn)備資料，跟進(jìn)審批進(jìn)度，推動(dòng)成交。

4.客戶維護(hù)：與已成交客戶保持聯(lián)系，進(jìn)行售后跟進(jìn)，挖掘二次合作或轉(zhuǎn)介紹機(jī)會(huì)。

5.數(shù)據(jù)管理：記錄客戶信息、溝通情況，更新銷售臺(tái)賬，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，便于后續(xù)跟進(jìn)。