一、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃師

1.**深度KYC（了解你的客戶）：

**財(cái)務(wù)診斷：全面了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入支出、資產(chǎn)負(fù)債、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)目標(biāo)（教育、養(yǎng)老、置業(yè)、傳承等）、現(xiàn)有保障缺口。

**風(fēng)險(xiǎn)分析：評(píng)估客戶面臨的人身風(fēng)險(xiǎn)（健康、意外、壽命）、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)波動(dòng)、流動(dòng)性）。

**持續(xù)更新：定期回顧客戶情況，動(dòng)態(tài)調(diào)整服務(wù)方案。

2.**建立高度信任關(guān)系：

*通過專業(yè)素養(yǎng)、誠(chéng)信服務(wù)和及時(shí)響應(yīng)建立穩(wěn)固信任。

*處理客戶疑慮、投訴和理賠事宜，充當(dāng)客戶與公司之間的關(guān)鍵協(xié)調(diào)人。

3.**定制化綜合金融保險(xiǎn)規(guī)劃：

**保險(xiǎn)保障規(guī)劃：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析，設(shè)計(jì)涵蓋壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等的保障方案。

**財(cái)富管理規(guī)劃：提供儲(chǔ)蓄、投資（基金、理財(cái)、信托等）、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置建議（需具備相應(yīng)資質(zhì)）。

**綜合解決方案：將保險(xiǎn)保障與財(cái)富管理有機(jī)結(jié)合，滿足客戶全方位需求（如教育金規(guī)劃、養(yǎng)老社區(qū)對(duì)接、家族信托、保險(xiǎn)金信托等）。

4.**專業(yè)產(chǎn)品解讀與銷售：

**精通產(chǎn)品：深刻理解公司及市場(chǎng)上的各類金融保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和適用場(chǎng)景。

**需求匹配：將復(fù)雜的產(chǎn)品信息轉(zhuǎn)化為客戶能理解的語(yǔ)言，精準(zhǔn)匹配客戶需求，清晰闡述產(chǎn)品價(jià)值。

**合規(guī)銷售：嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定（如“雙錄”、風(fēng)險(xiǎn)提示、適當(dāng)性管理），確保銷售過程透明、合規(guī)。

二、上班時(shí)間：

周一至周五：上午8:30--11:30下午2：00--17:00（工作時(shí)間靈活）

休假：周末雙休+國(guó)家法定節(jié)假日正常休假（不加班）

三、薪資構(gòu)成：方案底薪具體需面聊

+津貼（1500-18500）

+提成（20-30個(gè)點(diǎn)）

+年度津貼（1-4w)

+管理津貼（30-60個(gè)點(diǎn)）

行業(yè)內(nèi)平均年收入水平

（1-2年內(nèi)綜合年收20w-30w；

2-5年內(nèi)，綜合年收入50-80W；

5年以上，綜合年收入100W+)

四、福利待遇

1.每月小團(tuán)建每季度大團(tuán)建，節(jié)日禮包生日禮物

2.（除周末雙休外）每個(gè)月有四次免參會(huì)申請(qǐng)

3.（除法定假日外）年假5天以上

4.每年免費(fèi)1-2次國(guó)內(nèi)外旅游

5.年輕化團(tuán)隊(duì)

6.（養(yǎng)老醫(yī)療意外傷殘身故企業(yè)年金）商業(yè)五險(xiǎn)公司全額繳納，養(yǎng)老按照綜合月收入的3.5%-5.5%比例繳納，企業(yè)年金按照1：1比例繳納

7.收入上不封頂

8.晉升空間透明且公開

9.享受終身免費(fèi)培訓(xùn)