1.**深度KYC（了解你的客戶）：

**財務(wù)診斷：全面了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入支出、資產(chǎn)負(fù)債、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、財務(wù)目標(biāo)（教育、養(yǎng)老、置業(yè)、傳承等）、現(xiàn)有保障缺口。

**風(fēng)險分析：評估客戶面臨的人身風(fēng)險（健康、意外、壽命）、財產(chǎn)風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險（市場波動、流動性）。

**持續(xù)更新：定期回顧客戶情況，動態(tài)調(diào)整服務(wù)方案。

2.**建立高度信任關(guān)系：

*通過專業(yè)素養(yǎng)、誠信服務(wù)和及時響應(yīng)建立穩(wěn)固信任。

*處理客戶疑慮、投訴和理賠事宜，充當(dāng)客戶與公司之間的關(guān)鍵協(xié)調(diào)人。

3.**定制化綜合金融保險規(guī)劃：

**保險保障規(guī)劃：根據(jù)風(fēng)險分析，設(shè)計涵蓋壽險、重疾險、醫(yī)療險、意外險、年金險、家財險、責(zé)任險等的保障方案。

**財富管理規(guī)劃：提供儲蓄、投資（基金、理財、信托等）、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置建議（需具備相應(yīng)資質(zhì)）。

**綜合解決方案：將保險保障與財富管理有機(jī)結(jié)合，滿足客戶全方位需求（如教育金規(guī)劃、養(yǎng)老社區(qū)對接、家族信托、保險金信托等）。

4.**專業(yè)產(chǎn)品解讀與銷售：

**精通產(chǎn)品：深刻理解公司及市場上的各類金融保險產(chǎn)品的條款、特點、優(yōu)勢、風(fēng)險、費用結(jié)構(gòu)和適用場景。

**需求匹配：將復(fù)雜的產(chǎn)品信息轉(zhuǎn)化為客戶能理解的語言，精準(zhǔn)匹配客戶需求，清晰闡述產(chǎn)品價值。

**合規(guī)銷售：嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定（如“雙錄”、風(fēng)險提示、適當(dāng)性管理），確保銷售過程透明、合規(guī)。