?需求評(píng)估?：通過(guò)訪談了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、家庭結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，明確其保險(xiǎn)需求。??

?產(chǎn)品推薦與比較?：根據(jù)客戶(hù)需求推薦合適的人壽、醫(yī)療、車(chē)險(xiǎn)等產(chǎn)品，并橫向?qū)Ρ炔煌镜臈l款與報(bào)價(jià)。??

?方案定制?：設(shè)計(jì)個(gè)性化保險(xiǎn)計(jì)劃，包括保額、期限及保費(fèi)規(guī)劃，確保與客戶(hù)目標(biāo)匹配。??

銷(xiāo)售與客戶(hù)服務(wù)

?銷(xiāo)售推廣?：完成保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售目標(biāo)，通過(guò)線上線下渠道拓展客戶(hù)，并參與營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。??

?投保協(xié)助?：指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)投保資料，處理保全變更（如受益人調(diào)整、續(xù)保等）。??

?理賠支持?：出險(xiǎn)后協(xié)助客戶(hù)收集材料、跟進(jìn)理賠流程，保障權(quán)益。??