一、職位基本信息

?職位名稱：客服專員

?直屬上級：銷售主管/團隊經(jīng)理

?工作地點：公司職場（固定辦公點）+外勤拜訪

?工作性質(zhì)：全職

二、職位核心目標

通過專業(yè)服務(wù)與精準需求分析，向個人/企業(yè)客戶推廣公司保險產(chǎn)品（如壽險、健康險、財產(chǎn)險、年金險等），完成銷售目標；維護客戶長期關(guān)系，提升客戶滿意度與復(fù)購率，助力公司業(yè)務(wù)增長與品牌口碑建設(shè)。

三、核心職責與工作內(nèi)容

（一）客戶開發(fā)與維護

1.潛在客戶挖掘：

?通過電話邀約、陌生拜訪、轉(zhuǎn)介紹、社區(qū)活動、線上平臺（如社交媒體、保險經(jīng)紀平臺）等多渠道開發(fā)新客戶；

?分析客戶需求（如家庭保障、財富規(guī)劃、企業(yè)風險轉(zhuǎn)移），篩選高意向客戶。

2.客戶關(guān)系維護：

?定期跟進存量客戶，提供保單檢視、理賠協(xié)助、續(xù)期提醒等服務(wù)，增強客戶粘性；

?挖掘老客戶家庭/企業(yè)新增需求（如子女教育金、企業(yè)員工團險），推動二次銷售。

（二）保險產(chǎn)品咨詢與銷售

1.需求分析：

?通過面對面溝通或線上咨詢，了解客戶財務(wù)狀況、風險偏好、家庭結(jié)構(gòu)（或企業(yè)經(jīng)營特點），定制個性化保險方案；

?解答客戶對保險條款、保障范圍、理賠流程等疑問，消除信息不對稱。

2.產(chǎn)品推薦與促成：

?根據(jù)客戶需求匹配公司產(chǎn)品（如重疾險、醫(yī)療險、車險、雇主責任險等），清晰講解保障責任、保費、免責條款等核心信息；

?協(xié)助客戶完成投保流程（如健康告知、資料提交、電子/紙質(zhì)簽約），跟進保單生效與承保狀態(tài)。

（三）售后服務(wù)與團隊協(xié)作

1.售后支持：

?協(xié)助客戶辦理理賠（收集資料、跟進進度、解答疑問），確保理賠高效完成；

?處理客戶投訴或爭議，及時反饋至公司相關(guān)部門并跟進解決，維護客戶滿意度。

四、任職資格

（一）基本要求

?學歷：高中及以上學歷（金融、保險、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先）；

?經(jīng)驗：1年以上銷售經(jīng)驗（有保險、金融行業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先）；優(yōu)秀應(yīng)屆生可放寬經(jīng)驗要求，但需具備較強的學習能力。

?有客戶資源者優(yōu)先

（二）核心能力

1.專業(yè)能力：

?熟悉保險產(chǎn)品知識（條款、保障范圍、理賠邏輯）、金融市場基礎(chǔ)（如利率、風險對沖）；

?具備客戶需求分析能力，能根據(jù)不同客戶（個人/企業(yè)）設(shè)計差異化方案。

2.溝通與人際能力：

?優(yōu)秀的表達與傾聽能力，能清晰傳遞復(fù)雜保險信息，建立客戶信任；

?擅長維護長期關(guān)系，具備高情商與抗壓能力（應(yīng)對客戶拒絕或投訴）。

五、職業(yè)發(fā)展路徑

?縱向晉升：初級銷售顧問資深銷售經(jīng)理團隊主管區(qū)域總監(jiān)；

?橫向發(fā)展：保險銷售保險培訓師產(chǎn)品經(jīng)理保險經(jīng)紀顧問（如拓展高端客戶市場）；

?專業(yè)認證：鼓勵考取行業(yè)高階資質(zhì)（如RFC國際認證財務(wù)顧問、ChFP國家理財規(guī)劃師），提升職業(yè)競爭力。

六、薪資與福利

?薪資結(jié)構(gòu)：底薪+銷售提成（按保費或件數(shù)計算）+績效獎金；

?福利

五險一金、商業(yè)保險（補充醫(yī)療/意外）、帶薪培訓、年度旅游、節(jié)日福利；

?其他：優(yōu)秀員工獎勵，靈活工作時間（部分崗位支持遠程拜訪）。