意才基金全稱青島意才基金銷售有限公司，于2016年9月在中國(guó)成立，由意大利聯(lián)合圣保羅銀行全資控股，于2019年11月獲得基金銷售資格，是2017年中國(guó)進(jìn)一步開放金融市場(chǎng)以來率先獲得基金銷售牌照的外資銀行子公司。目前總部位于青島，注冊(cè)資金5.91億人民幣。 意才作為意大利聯(lián)合圣保羅銀行的全資子公司，與母公司一脈相承，致力于將母公司成熟的服務(wù)模式帶入到中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)，為高凈值人群提供卓越的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 意大利聯(lián)合圣保羅銀行擁有近500年的歷史，作為意大利著名的商業(yè)銀行，市值在歐元區(qū)排名列前茅，除了零售、對(duì)公業(yè)務(wù)外，還開展財(cái)富管理、私人銀行、資產(chǎn)管理、投資銀行和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。其中私人銀行業(yè)務(wù)板塊的福德萊姆私人銀行，截止到2022年6月30日，其資產(chǎn)管理規(guī)模為3,324億歐元，并擁有超過6,600名私人銀行家，為機(jī)構(gòu)和高凈值客戶提供定制化的產(chǎn)品和服務(wù)，目前，福德萊福私人銀行的客戶關(guān)系維系平均年限為13年。 2007年意大利聯(lián)合圣保羅銀行以戰(zhàn)略投資者的身份入股青島銀行，成為其二股東至今。同年，意大利聯(lián)合圣保羅銀行旗下的歐利盛資本入股鵬華基金，占股49%。2020年，意大利聯(lián)合圣保羅銀行通過收購(gòu)意大利意聯(lián)銀行持有中歐基金25%股份。 2019年3月份，在習(xí)主席和孔特總理的見證下，時(shí)任青島市人民政府副市長(zhǎng)劉建軍先生和意大利聯(lián)合圣保羅銀行CEO梅西納先生分別代表雙方簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方業(yè)已存在的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系被推上新的高度。 1.合作機(jī)構(gòu)： 截止到2022年8月，目前已經(jīng)與78家管理人簽訂合作協(xié)議，其中公募基金17家、公募基金子公司3家、私募證券投資基金管理人37家、證券公司或證券公司資管子公司17家、期貨公司4家。 2意才服務(wù)模式： 創(chuàng)新的財(cái)富需求金字塔分析模型，關(guān)注客戶全生命周期的需求，從客戶需求出發(fā)幫助客戶提供：日常需求，保障需求，養(yǎng)老需求，增值需求，投資需求，額外回報(bào)需求。 意才的財(cái)富管理理念是基于客戶需求，采用“核心+衛(wèi)星”的多資產(chǎn)解決方案模式，向客戶提供個(gè)性化的定制方案。其中“核心”主要以低波動(dòng)策略、預(yù)期收益穩(wěn)健的資產(chǎn)為主，以期保障客戶資金安全性，同時(shí)兼顧一定的流動(dòng)性；“衛(wèi)星”主要指中高波動(dòng)策略、收益較為彈性的資產(chǎn)，目標(biāo)是為客戶獲取較高預(yù)期收益提供可能性。不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶，在“核心”與“衛(wèi)星”的配置比例是不同的。