1.客戶開發(fā)與維護

?主動拓展客戶資源，通過線上渠道（如網(wǎng)絡推廣、社群運營）、線下活動（如企業(yè)拜訪、行業(yè)展會）等方式，挖掘有貸款需求的個人或企業(yè)客戶。

?對接客戶需求，初步了解客戶的融資用途、金額、期限等核心訴求，建立客戶檔案并持續(xù)維護，提升客戶粘性。

2.業(yè)務咨詢與方案匹配

?向客戶清晰講解合作金融機構的貸款產(chǎn)品（如利率、還款方式、準入條件）、申請流程及所需材料，解答客戶關于貸款政策的疑問。

?根據(jù)客戶的資質（如征信狀況、收入水平、企業(yè)經(jīng)營情況），匹配最合適的貸款產(chǎn)品與方案，確保方案合規(guī)且符合客戶實際需求。

3.資料收集與審核協(xié)助

?指導客戶準備貸款申請材料（如身份證、收入證明、營業(yè)執(zhí)照、財務報表等），確保材料的完整性、真實性與合規(guī)性。

?對客戶提交的材料進行初步審核，核對關鍵信息（如身份一致性、收入真實性），避免因材料問題導致申請駁回。

4.流程跟進與溝通協(xié)調(diào)

?作為客戶與金融機構的對接人，實時跟進貸款申請進度（如審批、抵押辦理、放款），及時向客戶反饋進展，緩解客戶焦慮。

?若審批過程中出現(xiàn)問題（如材料補充、資質疑問），協(xié)調(diào)客戶與金融機構溝通解決，推動流程順利推進。

5.合規(guī)風控與風險提示

?嚴格遵守金融監(jiān)管政策及公司、合作機構的合規(guī)要求，不向客戶承諾“必放款”“低息兜底”，不協(xié)助客戶偽造材料。

?對客戶的信用風險、還款能力進行初步判斷，向客戶明確貸款的還款責任與逾期后果，降低壞賬風險。

6.后續(xù)服務與業(yè)務復盤

?貸款放款后，定期回訪客戶，了解還款情況，提醒客戶按時還款，避免逾期；同時挖掘客戶后續(xù)融資需求或轉介紹資源。

?定期復盤業(yè)務數(shù)據(jù)（如客戶轉化率、審批通過率、壞賬率），總結業(yè)務經(jīng)驗，優(yōu)化客戶開發(fā)與方案匹配策略。