一、客戶需求分析1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估-了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭結(jié)構(gòu)、健康狀況、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。-識(shí)別客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)（如醫(yī)療、意外、財(cái)產(chǎn)損失、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等）。2.**明確需求**-根據(jù)客戶人生階段（教育金、養(yǎng)老、財(cái)富傳承）制定保障重點(diǎn)。二、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)1.產(chǎn)品匹配-從多家保險(xiǎn)公司產(chǎn)品中篩選，對(duì)比條款、保費(fèi)、保障范圍等。-組合不同險(xiǎn)種（如重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等）形成定制方案。2.預(yù)算規(guī)劃-在客戶可承受的保費(fèi)范圍內(nèi)優(yōu)化保障方案，避免過(guò)度或不足投保。三、銷(xiāo)售與咨詢服務(wù)1.產(chǎn)品講解-解釋保險(xiǎn)條款、免責(zé)條款、理賠流程等，確?？蛻舫浞掷斫?。-提供法律、稅務(wù)相關(guān)建議（如保單受益人設(shè)定、避稅功能）。2.促成簽約-協(xié)助填寫(xiě)投保資料，完成健康告知、核保流程。四、售后服務(wù)1.保單管理-定期檢視客戶保單，提醒續(xù)?；蛘{(diào)整保障（如家庭新增成員、收入變化）。2.理賠協(xié)助-發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，指導(dǎo)客戶準(zhǔn)備材料，協(xié)調(diào)保險(xiǎn)公司處理理賠。3.長(zhǎng)期關(guān)系維護(hù)-通過(guò)定期回訪提供增值服務(wù)（如醫(yī)療資源對(duì)接、風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)分析）。五、市場(chǎng)與專(zhuān)業(yè)能力提升1.產(chǎn)品研究-學(xué)習(xí)新上市的保險(xiǎn)產(chǎn)品及行業(yè)政策（如稅優(yōu)健康險(xiǎn)、惠民保等）。2.客戶拓展-通過(guò)線上線下渠道開(kāi)發(fā)新客戶（講座、社交媒體、轉(zhuǎn)介紹等）。六、合規(guī)與職業(yè)道德-遵循《保險(xiǎn)法》及監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)告知產(chǎn)品信息，不誤導(dǎo)銷(xiāo)售。-避免利益沖突，優(yōu)先滿足客戶需求而非傭金高低。核心能力要求專(zhuān)業(yè)知識(shí)：熟悉保險(xiǎn)條款、核保規(guī)則、金融基礎(chǔ)知識(shí)。-溝通能力：能將復(fù)雜條款轉(zhuǎn)化為客戶易懂的語(yǔ)言。-分析能力：精準(zhǔn)判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)缺口。-誠(chéng)信服務(wù)：建立長(zhǎng)期信任關(guān)系。

蘭州·城關(guān)區(qū)·段家灘

吳先生

實(shí)名企業(yè)

立即聯(lián)系

本公司主要經(jīng)營(yíng)臺(tái)式機(jī)電腦配件的批發(fā)和組裝?，F(xiàn)招聘銷(xiāo)售助理，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的調(diào)配，以及產(chǎn)品的出庫(kù)記賬和電腦的組裝。電腦組裝會(huì)有人免費(fèi)培訓(xùn)。

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朱先生

實(shí)名企業(yè)

立即聯(lián)系

薪資說(shuō)明兼職干100元2-3小時(shí)玩著干180元5-6小時(shí)努力干260元7-8小時(shí)工資日結(jié)!門(mén)檻低，工資高，工作內(nèi)容簡(jiǎn)單，沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)也可以(不嚴(yán)格，待遇好，找個(gè)工作順心才是重要的!!)安排!!!工作內(nèi)容:及時(shí)準(zhǔn)確配送客戶訂單配送物品，日用品，服裝，物品，鮮花，蛋糕等等(可自選)任職要求:18-55周歲，沒(méi)有案底薪資待遇:兼職干100元2-3小時(shí)玩著干180元5-6小時(shí)努力干260元7-8小時(shí)只要肯吃苦、月入過(guò)萬(wàn)也可能!!!不掙錢(qián)等啥呢?!

蘭州·城關(guān)區(qū)·東湖

趙女士

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